Bram Kohlen
Uw praktijk, uw werkproces. Bram luistert, stelt vragen, en bepaalt samen met u of dit past.
Voor zelfstandige financieel planners
Geschreven door Pim van den Boomen en Bram Kohlen — DataDrift Digital, KVK 98884794
Wij nemen het voorwerk over, niet het oordeel. De stukken voorbereid uit wat de klant al heeft aangeleverd, het conceptverslag opgesteld uit uw eigen aantekeningen. U leest na, u corrigeert, u legt vast. Daarna pas gaat er iets de deur uit.
Wat dit niet is: een vervanging van uw vakinhoud, en geen belofte over uw rendement.
In augustus 2026 hebben wij vijf zelfstandige planningspraktijken van buitenaf gemeten — alleen wat een bezoeker en een zoekmachine zien.
4 van 5
had geen enkele manier om een e-mailadres te verzamelen.
4 van 5
had geen enkel mechanisme dat een afspraak zelf vastlegt.
3 van 5
had geen enkel meetpunt op de eigen website.
Wat daar ontbreekt is geen zorgvuldigheid. Het is de laag die zorgvuldigheid herhaalbaar maakt. En als u uw eigen werkwijze al scherp heeft staan en die werkt voor u, dan is hier niets te halen — dat komt voor, en het is een geldige uitkomst van een gesprek.
Vindbaarheid, conversiepotentieel, automatisering en kennisdeling. De amberlijn is het gemiddelde van de vijf; de grijze lijnen zijn de praktijken zelf. Automatisering ligt over de hele groep het laagst — en dat is niet één achterblijver, dat is het beeld.
| Praktijk | Vindbaarheid | Conversiepotentieel | Automatisering | Kennisdeling |
|---|---|---|---|---|
| Praktijk 1 | 30 | 48 | 35 | 30 |
| Praktijk 2 | 22 | 28 | 10 | 35 |
| Praktijk 3 | 45 | 85 | 55 | 55 |
| Praktijk 4 | 38 | 30 | 12 | 20 |
| Praktijk 5 | 62 | 25 | 12 | 70 |
| Gemiddelde | 39.4 | 43.2 | 24.8 | 42.0 |
Vijf praktijken zijn een vergelijkingsgroep, geen branchemeting. Wij maten het publieke oppervlak, niet de werkvloer erachter.
Naast onze eigen meting ligt er deskresearch: ongeveer achttien bronnen over de adviespraktijk, geteld naar hoe vaak ze een knelpunt noemen en met welk soort bewijs. Vier van de vijf zwaarste knelpunten gaan over gegevens die iemand met de hand verplaatst, vastlegt of actueel houdt. Geen enkele gaat over de adviesinhoud.
| Bottleneck | A | B | C | Totaal |
|---|---|---|---|---|
| Dossiervorming en verslaglegging | 3 | 3 | 3 | 9 |
| Actief klantbeheer en nazorg | 3 | 3 | 1 | 7 |
| Compliance en regeldruk | 5 | 1 | 0 | 6 |
| Intake en gegevensverzameling | 0 | 1 | 5 | 6 |
| Verouderde klantdata in het eigen dossier | 2 | 0 | 2 | 4 |
Er bestaat geen praktijkvoeringsonderzoek onder financieel plánners specifiek. Dit komt uit de bredere adviesmarkt — hypotheek, schade, pensioen, planning. Lees het als de praktijk waarin u zit, niet als een meting op u.
Omniplan en Blinqx automatiseren de standaardlogica: berekeningen, documentherkenning, vaste stappen in het adviesproces. Uw eigen werkwijze en uw eigen beoordelingen blijven daarbuiten, en dus handwerk.
Bron: eigen lezing van de productinformatie van Omniplan en Blinqx, augustus 2026. Leveranciersmateriaal, geen onafhankelijke meting.
Voor een mkb-bedrijf in de financiële adviessector zijn 64 wettelijke verplichtingen geteld, samen ruim €98.000 per jaar. Ruim driekwart daarvan is terugkerend. De AI-verordening komt daar de komende jaren bovenop.
Bron: KPMG in opdracht van het ministerie van Economische Zaken (2025), via Adfiz, Advies in Cijfers 2025-2026. Wij hebben de AI-verordening intern in kaart gebracht; er is geen jurist naar gekeken.
Actief klantbeheer staat al jaren op nummer één van de prioriteitenlijst en beweegt al jaren nauwelijks. Tijdgebrek is de meest genoemde reden: 53% van de kantoren op het laagste volwassenheidsniveau noemt het. Twee jaar stilte na een plan kost de relatie.
Bron: Blauw Research in opdracht van Stichting Actief Klantbeheer, 2-meting (n=278, veldwerk januari-april 2024).
Wilt u weten wat hiervan op úw praktijk van toepassing is?
Plan een kennismaking van 30 minutenHet begint met een opname van 60 tot 90 minuten waarin uw manier van werken wordt vastgelegd. Daarna wordt gebouwd wat daaruit volgt. Wat u in Omniplan of Blinqx doet blijft staan waar het staat — dit gaat over de weg ernaartoe en de periode erna.
Na het jaarlijkse gesprek schrijft u het conceptverslag met de hand. Twee weken later is de helft van de nuance verdampt.
Een cliënt belt over zijn pensioenscenario. U zoekt het dossier, opent drie spreadsheets, en reconstrueert wat u zes maanden geleden adviseerde.
Elk jaar stuurt u dezelfde checklist voor de inventarisatie. Elke klant stuurt de helft terug. U belt voor de rest.
Een signaal welk klantdossier aandacht vraagt, en wanneer. Niet elke klant elke maand, maar de klant bij wie er iets verandert.
Één plek waar staat wie uw klanten zijn en wanneer u ze voor het laatst sprak. Zonder die lijst is nazorg handwerk per persoon.
Uw aantekeningen worden een concept met onderbouwing, klaar om na te lezen. U corrigeert, u legt vast, u verstuurt.
De schermen hierboven zijn nog placeholders — de echte beelden volgen.
Actief klantbeheer staat al jaren bovenaan de prioriteitenlijst van de branche en beweegt al jaren nauwelijks. Tijdgebrek is de meest genoemde reden: 53% op het laagste volwassenheidsniveau. Nazorg begint bij een lijst die u kunt bereiken. Van vijf vergelijkbare praktijken die wij maten, hadden er vier geen enkele manier om een e-mailadres te verzamelen.
De stukkenlijst wordt opgesteld uit wat de klant al heeft aangeleverd, en wat ontbreekt wordt benoemd voordat het gesprek begint. Geen nieuw portaal en geen nieuwe inlog voor uw klant. Van de vijf praktijken die wij maten, stuurde er één een Excel-lijst die de klant invult en terugmailt.
Het voorwerk wel, het oordeel niet. Een conceptverslag uit uw eigen aantekeningen, een signaal welk klantdossier veroudert. Wat er uitgaat, gaat pas uit nadat u het hebt nagelezen en vastgelegd. De AFM stelt vast dat dossiervorming bij veel adviespakketten handmatig moet — die verantwoordelijkheid verschuift hier niet.
U bezit de accounts en de data. DataDrift bezit de bouwlaag: de koppelingen en de logica. Stopt u, dan houdt u alles wat van u is en stopt de laag. Het taalmodel draait op uw eigen sleutel, dus ook die relatie is van u. Geen gijzeling.
Een traject van deze omvang kost doorgaans tussen €2.500 en €7.500, afhankelijk van de complexiteit. Het beheer erna €295-€595 per maand, exclusief btw. In het gesprek bespreken we welke variant bij uw praktijk past. Heeft u uw eigen werkwijze al scherp staan en werkt die voor u, dan is hier niets te halen. Dat komt voor en het is een geldige uitkomst van een kennismaking.
| Wat u kunt doen | Wat dat betekent |
|---|---|
| Niets doen | De portefeuille blijft één voor één benaderd. |
| Zelf doen | Voor een strak werkende zelfstandige een reëel en soms beter antwoord. |
| Iemand inhuren | Vaste last, en de nazorg blijft afhankelijk van iemands agenda. |
| Dit traject | Uw eigen werkwijze en uw eigen historie. U bezit de accounts en de data. |
De gegevens blijven in uw eigen omgeving, op accounts die op uw naam staan. Het taalmodel draait op een sleutel die van u is, dus die relatie loopt niet via ons. Wie binnen uw praktijk wat mag zien, legt u vast — dat is een inrichtingskeuze, geen bijkomstigheid.
Dat is de reden dat er een opname aan voorafgaat. Wat er wordt opgesteld, komt uit uw eigen woorden en uw eigen aantekeningen. En niets gaat de deur uit zonder dat u het hebt nagelezen.
Waarschijnlijk wel. Dit versterkt een werkwijze die er al staat; het maakt er geen. Staat die van u nog niet, dan is dit het verkeerde moment en zeggen wij dat in het gesprek.
Dat is een eerlijke vraag, en het antwoord is geen lagere prijs. Wat meestal misgaat, is dat er iets is opgeleverd dat niemand kon overnemen: het werkte zolang de bouwer meekeek. Stel ons daarom dezelfde vraag als de vorige partij — wat ligt er vast, waar kunt u zelf bij, en wie kan dit overnemen als u morgen wisselt?
Uw gegevens lopen niet door een account van ons. Het taalmodel draait op een sleutel die op uw naam staat, met een eigen limiet, en de gegevens blijven in uw eigen omgeving. Wij hebben dus geen verzameling klantgegevens waarmee wij later iets zouden kunnen beginnen — niet omdat wij dat beloven, maar omdat de inrichting het niet toelaat.
U bezit de accounts en de gegevens. Wij bezitten de bouwlaag: de koppelingen en de logica erboven. Stopt de samenwerking, dan houdt u alles wat van u is en stopt die laag. Geen gijzeling.
Wat hier gebouwd wordt bereidt voor en beslist niet; het oordeel en de vastlegging blijven bij u. Wij hebben dit intern in kaart gebracht, maar er is geen jurist naar gekeken — dat zeggen wij er liever bij dan dat wij het onbesproken laten.
€2.500 – €7.500eenmalig
Een traject van deze omvang kost doorgaans tussen €2.500 en €7.500, afhankelijk van de complexiteit. Het beheer erna €295-€595 per maand. In het gesprek bespreken we welke variant bij uw praktijk past.
Exclusief btw.
Het beheer hoort erbij en is niet optioneel. Zodra er twee pakketten aan elkaar hangen, zijn er twee partijen die hun koppeling kunnen wijzigen — dat opvangen is onderdeel van de afspraak, geen extra.
Geen omzetgarantie, geen terugverdienbelofte, en dit vervangt geen medewerker. Wat het kost tegenover wat het u nu kost, rekenen wij in het gesprek door met uw eigen cijfers — niet met een gemiddelde uit de markt.
Plan een kennismaking van 30 minutenDertig minuten. Geen offerte, geen presentatie.
Dertig minuten. Geen offerte, geen presentatie. Kiest u eerst met wie — daarna opent de agenda van die persoon hieronder.
Uw praktijk, uw werkproces. Bram luistert, stelt vragen, en bepaalt samen met u of dit past.
De techniek erachter. Pim laat zien hoe het werkt en wat het vraagt.
Inplannen
30 minuten · tijden in Nederlandse tijd · vrijblijvend
De agenda heeft JavaScript nodig. Werkt dat niet, mail dan even, meestal binnen een dag een voorstel voor twee of drie momenten.
Mail voor een momentDeze week staat er niets meer vrij. Probeer een week verder.